为避免成为洗钱的“工具人”，你需要警惕以下几点并采取相应措施：
识别风险信号
交易与身份不符：交易对手身份模糊、业务逻辑不合理。
资金路径异常：资金在众多账户间快速倒手、交易路径复杂难追踪。
行为不合常理：交易条件异常优厚（如贴现利率畸高/低）
要求使用现金、虚拟货币等匿名方式交易。
坚守自保原则
保护核心信息：坚决不出租、出借、出售身份证、银行卡、支付账户和收款码。
拒绝不当请求：不帮他人提现、转账或充当“法人”；不扫描不明二维码。
警惕高利诱惑：坚信“天下没有免费的午餐”，对“轻松赚快钱”的兼职保持警惕。
履行公民责任：积极配合金融机构进行身份识别，发现可疑洗钱活动，向公安机关或央行举报。
需要注意的是，“不知情”并不能完全免除责任。司法机关会根据你的认知能力、行为异常程度等综合判断。即便不构成犯罪，也可能面临行政处罚。主动参与洗钱将面临严厉刑罚。
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